Erfolgreiche Investment-Strategie – das unsichtbare Geheimrezept

Jeder will es: das perfekte Investment. Nun haben wir eine gute und eine schlechte Nachricht. Die schlechte zuerst: Leider gibt es kein einfaches und einheitliches Standard-Produkt, das jeden reich macht. Aber die gute Nachricht: wir wissen, wie wir Ihr persönliches Erfolgskonzept erstellen! Dabei gibt es eine unsichtbare Komponente, die den Unterschied ausmacht, aber die sehr viele nicht ausreichend berücksichtigen.

Haben Sie sich schon mal getraut, bei Starbucks einen Kaffee zu bestellen? Einfach einen Kaffee? Dann werden Sie mindestens ein oder zwei Rückfragen erhalten, wie genau Sie Ihren Kaffee gerne hätten: Filter oder Americano, schwarz oder mit Milch und / oder Zucker, welche Größe? Denn am Ende schreibt der Barrista auf den Kaffeebecher Ihren Namen, weil es Ihr Kaffee sein soll – zubereitet nach exakt Ihren Wünschen. 

One size fits no-one

Nun stellen Sie sich vor, Sie ordern keinen Kaffee, sondern Ihren Vermögensaufbau. Also treffen Sie sich mit Ihrem Berater, er nimmt Ihre Bestellung auf und hat zwei Fragen: „Sicherheit oder Chance?“ und „Wie viel Monatsbeitrag?“ Es gibt mehrere Punkte, bei denen Ihnen während der Vermögensberatung die Alarmglocken angehen könnten. Wenn Ihr Finanzberater nur ähnlich viele Möglichkeiten der Personalisierung anbietet wie Ihr Kaffeeverkäufer, ist das sicher einer dieser Momente.

Bei der finanziellen Planung Ihrer Zukunft geht es schließlich nicht einfach um einen Koffeinschub to go. Nein, es geht um Ihre Lebensqualität, Freiheit und die Erfüllung Ihrer Träume. Dies erfordert ein maßgeschneidertes Konzept mit einem maximalen Grad an Individualität. Die 60jährige Oma Erna, die 500.000 Euro Vermögen hat, verfolgt doch wahrscheinlich andere Ziele als ein 23jähriger Berufseinsteiger. Dummerweise kann der Vertreter, der fest an eine einzige Versicherung gebunden ist, nur zwischen einer begrenzten Anzahl an Produkten auswählen.

Er hat gesagt, er kommt wieder

Es gibt lediglich eine Sache, die mindestens genauso unvorteilhaft für Sie ist wie eine kleine Auswahl – und zwar ein fehlgeleitetes Anreizsystem! Viele Vermittler verdienen nämlich ihr Geld mit schnellen Abschlüssen statt durch eine langfristige Betreuung und Begleitung auf Ihrem Weg.

Nach dem Verkauf wird solch ein Vertreter Ihnen vielleicht versprechen, einmal im Jahr mit Ihnen über die Entwicklung Ihrer Altersvorsorge zu sprechen. Leider werden Sie wahrscheinlich sehr lange auf diesen Tag warten. So wie Frauen in klischeehaften Filmen auf die Rückkehr ihrer Männer hoffen, die angeblich nur kurz Zigaretten holen.

Wie ein Steuerberater

Deshalb setzen wir bei CAPRI auf eine kundenorientierte Vergütung in Kombination mit einem breit gefächerten Spektrum an Investitionsmöglichkeiten. Im Klartext bedeutet dies: Wir leben nicht von den Provisionen, die uns Produktanbieter für den Verkauf zahlen. Sondern wir bekommen unser Geld von Ihnen, unseren Kunden. Für eine ausführliche Beratung nach Ihren Interessen.

Wenn Ihnen das alles zu sehr nach weich gespülter Werbesprache klingt, haben Sie hier einen einfachen Vergleich: Wir werden bezahlt wie ein Steuerberater. Abhängig von der geleisteten Tätigkeit lassen wir uns stündlich oder volumenbezogen vergüten.

Wovon alles abhängt

Und so, wie Ihr Steuerberater nicht nach einer Steuererklärung aus Ihrem Leben verschwindet, sondern Sie über die Jahre begleitet, so stehen auch wir bei CAPRI langfristig und verlässlich an Ihrer Seite. Vorausgesetzt natürlich, dass Sie sich bei uns wohlfühlen. Das wollen wir unbedingt sicherstellen. Dabei denken wir aber nicht an die alten Vertriebstricks, wie Heißgetränke zu servieren, um unterbewusst ein Gefühl von Sympathie und Gemütlichkeit zu erzeugen.

Vielmehr tun wir etwas, das die wenigsten gründlich genug tun: Wir definieren Ihre Komfortzone. Und zwar mit einer bewährten und zuverlässigen Risikotyp-Analyse. Unsere Aufgabe ist es, gemeinsam mit Ihnen herauszufinden, wie weit Sie bereit sind, überschaubare Risiken einzugehen, um entsprechende Renditen zu erwirtschaften. Bei der maßgeschneiderten Investment-Strategie ist diese Risikotyp-Analyse das Maßband, von dem alles abhängt. Und es geht weit hinaus über die Standard-Frage „Sicherheit oder Chance?“

Weder Trump noch Zirkus-Clown

Mit der Risiko-Einschätzung ist es nämlich so, wie mit der Bestimmung der Krawattenlänge. Ist sie so kurz wie beim Zirkus-Clown oder hängt sie so weit herunter wie bei Donald Trump, sieht beides bescheiden aus. Wenn wir Ihre Risikobereitschaft unterschreiten, verlieren Sie unnötig die Chance auf höhere Gewinne. Wenn wir sie überschreiten, können Sie nachts nicht mehr in Ruhe schlafen. Beide Szenarien würden irgendwann zum Ende Ihres Investments führen.

Daher ermitteln wir Ihren individuellen Risikotyp und natürlich auch Ihre finanzielle Situation sowie Ihre genauen finanziellen Ziele – geordnet nach Prioritäten. Darauf basierend erstellen wir Ihr persönliches Investment-Konzept. Die Themen dafür reichen von Fonds über Immobilien zum Vermögensaufbau bis hin zu Versicherungsprodukten, um biometrische Risiken abzufedern und Garantien zu realisieren.

Wenn Sie also Ihren Vermögensaufbau am liebsten besser auf Sie abgestimmt hätten als Ihren Kaffee, rufen Sie uns gern an!

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